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Resumen del Puesto: Buscamos un/a Fraud Analyst Nivel 1 para monitorear transacciones, analizar alertas y contener operaciones sospechosas, protegiendo la operación de Kashio. Puntos Destacados: 1. Rol clave en la protección operativa y anticipación de riesgos transaccionales. 2. Formar parte de la primera línea de defensa contra el fraude. 3. Oportunidad de crecimiento en un entorno fintech innovador. **¿Quiénes somos?** En Kashio estamos redefiniendo el ecosistema financiero de LATAM. Estamos evolucionando de ser un PSP sólido a construir una AI\-Driven FinOps Platform regional, conectando pagos, tesorería, riesgos, cobranza y automatización en una sola infraestructura. Trabajamos con más de 500 empresas y seguimos expandiendo nuestras operaciones bajo un modelo regional, con una cultura orientada a seguridad, simplicidad, flexibilidad, disrupción y mejora continua. Nuestro objetivo es escalar sin perder control operativo, trazabilidad ni excelencia en la experiencia del cliente. El equipo de Fraud Management \& Prevention es clave para proteger nuestra operación, anticipar riesgos transaccionales y asegurar que el crecimiento de Kashio se sostenga sobre procesos confiables, automatizados y auditables. **¿A quién buscamos?** Buscamos un/a Fraud Analyst – Nivel 1 para integrarse al equipo de Fraud Management \& Prevention, con foco en el monitoreo de transacciones, análisis inicial de alertas y contención oportuna de operaciones sospechosas. Este rol es ideal para una persona analítica, ordenada y con alta atención al detalle, capaz de trabajar bajo presión, seguir criterios operativos con disciplina y escalar oportunamente los casos que requieren una revisión especializada. Serás parte de la primera línea de defensa operativa frente a señales de fraude, contribuyendo a que Kashio mantenga procesos seguros, trazables y alineados a estándares de prevención, protección de datos y continuidad operativa. **Misión del rol** Detectar y contener oportunamente transacciones sospechosas mediante monitoreo continuo, análisis de alertas y aplicación disciplinada de reglas antifraude. Contribuir a la reducción del riesgo transaccional mediante una gestión ordenada, documentada y escalable de eventos, alertas y patrones inusuales dentro de la operación financiera de Kashio. **Lo que harás** · **Monitoreo transaccional:** Revisar operaciones en tiempo real o diferido, identificando señales inusuales que puedan representar riesgo de fraude o comportamiento atípico. · **Análisis de alertas antifraude:** Evaluar alertas generadas por motores, reglas o controles internos, aplicando criterios definidos por el área para determinar acciones iniciales. · **Identificación de patrones básicos:** Detectar múltiples pagos, montos inusuales, datos de usuario atípicos, comportamientos repetitivos o inconsistencias operativas relevantes. · **Ejecución de acciones preventivas:** Aplicar bloqueos preventivos, solicitudes de revisión, registros de caso o derivaciones, de acuerdo con los procedimientos aprobados. · **Escalamiento oportuno:** Derivar casos complejos o de mayor criticidad al equipo especializado, asegurando que la información llegue completa, clara y con evidencias suficientes. · **Documentación y trazabilidad:** Registrar hallazgos, acciones ejecutadas y evidencias en las herramientas definidas, cuidando la confidencialidad y disponibilidad de la información. · **Coordinación operativa:** Interactuar con Customer Support, Operaciones, Producto, Tecnología y Compliance cuando sea necesario para completar validaciones o resolver casos. · **Uso responsable de herramientas digitales e IA:** Apoyarse en herramientas de productividad, análisis y automatización para ordenar información, acelerar revisiones y mejorar la calidad del monitoreo. · **Cumplimiento transversal:** Actuar conforme a los lineamientos de Seguridad de la Información, Protección de Datos Personales, PLAFT, SST, PSHS y demás normativas aplicables a Kashio. **Impacto esperado** · **Detección temprana:** Contribuir a reducir los tiempos de identificación y contención de operaciones sospechosas. · **Trazabilidad antifraude:** Mantener casos documentados, auditables y disponibles para revisiones internas, regulatorias o de control. · **Menor exposición operativa:** Ayudar a prevenir pérdidas, reclamos o impactos reputacionales asociados a eventos de fraude no atendidos oportunamente. · **Eficiencia en escalamiento:** Asegurar que los casos complejos lleguen al siguiente nivel con información suficiente para tomar decisiones rápidas y precisas. · **Cultura de control:** Reforzar una operación fintech segura, disciplinada y preparada para escalar en mercados LATAM. **Requerimientos de la posición** · \+1 año de experiencia en gestión de fraude, monitoreo transaccional, operaciones financieras, back office bancario, atención al cliente financiero o roles similares. · Experiencia o interés sólido en fintech, medios de pago, PSP, banca digital, e\-commerce, operaciones transaccionales o prevención de riesgos. · Estudios superiores universitarios o técnicos en curso o concluidos; deseable desde 7mo ciclo en Administración, Ingeniería, Economía, Contabilidad, Sistemas, Negocios o carreras afines. · Buen criterio analítico, capacidad investigativa y toma de decisiones iniciales con base en evidencia. · Alta atención al detalle, orden documental, confidencialidad y capacidad para seguir procedimientos. · Office en nivel intermedio\-avanzado; especialmente Excel para registros, cruces, seguimiento y control operativo. · Disponibilidad para adaptarse a horarios rotativos o esquemas de cobertura definidos por la operación. · Conocimiento o uso práctico de herramientas de IA/productividad para mejorar análisis, documentación y organización del trabajo. · Inglés intermedio deseable para lectura de documentación, herramientas o alertas técnicas. **Qué te haría destacar** · Experiencia previa usando motores antifraude, herramientas de monitoreo, tableros transaccionales, CRM/ticketing o sistemas de alertas. · Conocimiento de contracargos, validaciones de identidad, patrones de fraude digital, reglas de riesgo o flujos de pagos/cobranzas. · Manejo de SQL básico, Metabase, Power BI, Looker u otras herramientas de consulta/análisis de datos. · Experiencia en operaciones con alta presión, SLA, turnos, control de incidencias o escalamiento N1/N2\. · Mentalidad AI\-Ready y curiosidad activa para proponer mejoras simples que reduzcan trabajo manual o errores operativos. **¿Qué ofrecemos?** **Misión con propósito real** Ser parte de la evolución de Kashio hacia una plataforma regional que mueve millones de transacciones y ayuda a empresas LATAM a gestionar su dinero con mayor seguridad, eficiencia y control. **Aprendizaje AI\-Ready** Un entorno donde impulsamos el uso responsable de IA y automatización para mejorar procesos, reducir trabajo manual y elevar el nivel de análisis operativo. **Equipo colaborativo y cultura Kashio** Trabajarás con equipos de Operaciones, Producto, Tecnología, Compliance y Customer Support en una cultura donde se valora la propiedad, la curiosidad, la simplicidad y la mejora continua. **Crecimiento en un entorno fintech** Tendrás exposición a operaciones financieras digitales, prevención de fraude, trazabilidad documental y procesos críticos para una compañía en expansión regional. **Kashio ESOP** Participación en el éxito de la compañía a través de opciones sobre acciones, de acuerdo con la política y elegibilidad vigente para el rol. **Condiciones del puesto** **Área** Operations / Fraud Management \& Prevention **Modalidad** Remota 100%, con disponibilidad para esquemas de cobertura definidos por la operación. **Jornada** Según jornada y malla operativa definida; disponibilidad para horarios rotativos cuando el servicio lo requiera. **Contrato** Inicial de 3 meses a prueba, con posibilidad de extensión según desempeño y necesidad del área. **Reporte** Líder o responsable de Fraud Management \& Prevention. Tipo de puesto: Tiempo completo Sueldo: S/.1,400\.00 \- S/.1,800\.00 al mes Pregunta(s) de postulación: * El horario laboral es de lunes a Domingo con un día de descanso por 48 hrs ¿Estarías de acuerdo? * ¿Cuánto tiempo de experiencia tienes en fraude, monitoreo transaccional, operaciones financieras, back office bancario o atención al cliente financiero? * ¿Has monitoreado transacciones o alertas en tiempo real o diferido? * ¿Has trabajado con alertas antifraude, validaciones operativas o revisión de transacciones sospechosas? * ¿Has tenido que escalar casos a un segundo nivel o equipo especializado? * ¿Tienes experiencia trabajando bajo SLA, colas de atención, turnos o esquemas de cobertura? * ¿Qué tan cómodo/a te sientes tomando decisiones iniciales con base en reglas y evidencia, aun cuando no tienes toda la información completa? * ¿Qué herramientas has usado para registrar casos, hacer seguimiento o documentar incidencias? * ¿Qué nivel de Excel tienes para registros, filtros, cruces y seguimiento operativo? * ¿Tienes experiencia en fintech, PSP, medios de pago, banca digital, e\-commerce o entornos transaccionales? * ¿Tienes disponibilidad para trabajar con horarios rotativos o esquemas de cobertura operativa? Lugar de trabajo: Empleo presencial
